Аннотация: Предметом исследования стало законодательство о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», установленные для кредитных организаций, банках и банковской деятельности, а также о государственной корпорации развития «ВЭБ.РФ». Объектом исследования статьи являются правоотношения, складывающиеся в процессе реализации кредитными организациями требований законодательства о ПОД/ФТ. Автором рассмотрен вопрос соотношения субъектов финансового мониторинга в аспекте предоставленных законодательством полномочий и возложенных на агентов обязанностей. Отдельное внимание автором уделено изучению особой роли кредитных организаций среди агентов финансового мониторинга. Автором изучается содержание понятия «кредитная организация» с точки зрения законодательства о ПОД/ФТ. В рамках исследования автором был получен вывод об особой роли кредитных организаций в системе ПОД/ФТ обусловленной спецификой их деятельности в силу предоставления им уникальных по отношению к иным агентам полномочиями и возложения роли по обеспечению реализации финансового мониторинга иными группами агентов.
Отмечается, что текущее правовое регулирование о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма формирует понимание термина «кредитная организация» в данной сфере, как группы субъектов, объединяющей в себе кредитные организации в значении, устанавливаемом Федеральным законом «О банках и банковской деятельности», и государственную корпорацию развития «ВЭБ.РФ» при осуществлении ей операций характерных для банковской деятельности.

Abstract: The subject of the study was the legislation on countering the legalization (laundering) of proceeds from crime and the financing of terrorism", established for credit institutions, banks and banking activities, as well as on the State Development Corporation "VEB.RF". The object of the research of the article is the legal relations that develop in the process of implementation by credit institutions of the requirements of AML/CFT legislation. The author considers the question of the correlation of subjects of financial monitoring in the aspect of the powers granted by legislation and the duties assigned to agents. Special attention is paid by the author to the study of the special role of credit institutions among financial monitoring agents. The author studies the content of the concept of "credit institution" from the point of view of AML/CFT legislation. Within the framework of the study, the author concluded about the special role of credit institutions in the AML/CFT system due to the specifics of their activities by virtue of granting them unique powers in relation to other agents and assigning a role to ensure the implementation of financial monitoring by other groups of agents.
It is noted that the current legal regulation on countering the legalization (laundering) of proceeds from crime and the financing of terrorism forms an understanding of the term "credit organization" in this area, as a group of entities combining credit organizations in the meaning established by the Federal Law "On Banks and Banking Activities" and the state development Corporation "WEB.The Russian Federation" in the implementation of its operations characteristic of banking activities.

Аннотация: Объектом исследования стала роль Банка развития в действующей системе государственной финансовой разведки, обусловленная спецификой деятельности Внешэкономбанка, включающей в себя осуществление операций смежных с банковскими, являющихся объектом финансового мониторинга.
Предметом исследования стал механизм включения Банка развития в систему субъектов, осуществляющих финансовый мониторинг. Рассмотрен вопрос исполнения Внешэкономбанком норм законодательства, применяемых в отношении субъектов финансового мониторинга. Особое внимание автор обратил на изучение неопределенности контролирующего органа Внешэкономбанка в системе финансового мониторинга. В рамках проведенного исследования автором используются методы анализа и аналогии. Изучение действующей модели организации финансового мониторинга обусловило применение системного метода. Основным выводом проведенного исследования стало наличие правовых дефектов текущей системы правового регулирования деятельности Банка развития, как агента финансового мониторинга, выразившиеся в избыточности применения отсылочных норм, которые в свою очередь не дают четкого представления о вертикали государственного контроля в отношении Внешэкономбанка в данной сфере.

Abstract: The object of the research is the role of the Bank of Development as a financial monitoring agent and specific activities of Vnesheconombank including operations complementary to banking operations, the latter being the matter of financial monitoring. The subject of the research is the mechanism of inclusion of the Bank of Development into the system of actors that perform financial monitoring. In his research Gladkikh analyzes the performance of legislative rules and regulations by Vnesheconombank applicable in relation to actors of financial monitoring. The author focuses on the analysis of an uncertain role of Vnesheconombank regulatory authority in the system of financial monitoring. Within the framework of the research, the author has applied methods of analysis and analogy as well as systems approach. The main conclusion of the research is that there are certain legal defects in the current system of legal regulation of the Bank of Development's activity as a financial monitoring agent, in particular, excessiveness of reference standards which, in their turn, do not give a clear idea of the vertical of state control in relation to Vnesheconombank in this sphere.