Карпухин Д.В. Штрафные санкции как меры пресечения и наказания в банковском надзоре

Аннотация: Предметом статьи является комплексное исследование нормативно-правого регулирования штрафных санкций в процессе реализации банковского надзора. Особое внимание уделено исследованию дуалистической природы штрафных санкций, выступающих как в качестве меры административного наказания, так и в качестве меры административного пресечения. Кроме того, рассматриваются основные концептуальные подходы к классификации мер административного принуждения в процессе реализации банковского надзора. Основным вкладом, который сделан авторов в настоящей статье является разработка предложений по созданию позитивных стимулов для развития деятельности кредитных организаций посредством создания системы позитивных санкций - «возвратных штрафов», выступающих в качестве меры административного пресечения. Методологическую основу статьи составили современные достижения теории познания. В процессе исследования применялись теоретический, общефилософские методы (диалектика, системный метод, анализ, синтез, аналогия, дедукция, наблюдение, моделирование), традиционно правовые методы (формально-логический), а также методы, используемые в конкретно-социологических исследованиях (статистические, экспертные оценки и др.), компаративистский (сравнительный). Основной вывод, который сделан по итогам исследования, состоит в том, что штраф, применяемый в процессе осуществления банковского надзора в качестве меры пресечения, должен носить возвратный характер, то есть уплаченная сумма должна возвращаться кредитной организации в связи с оперативным (в установленный срок) устранением причин, послуживших основание для его назначения. В обратном случае, то есть при не устранении оснований, послуживших причиной наложения штраф не должен возвращаться кредитной организации.

Ключевые слова:

Abstract: The authors study the legal regulation of punitive sanctions in the process of banking supervision. Special attention is paid to the study of a dualistic nature of punitive sanctions used as pre-trial restrictions and measures of administrative punishment. The authors consider the basic conceptual approaches to the classification of administrative pre-trial restrictions in banking supervision. The authors work out the proposals about the creation of positive incentives to the development of the activities of lending agencies by means of the system of positive sanctions – “repayable penalties”, as a pre-trial restriction. The research methodology is based on the modern achievements in epistemology. The authors apply theoretical and general philosophical methods (dialectics, the system method, analysis synthesis, analogy, deduction, observation and modeling), traditional methods of jurisprudence (formal logical) and the methods of special sociological research. The authors conclude that a penalty, used as a pre-trial restriction in banking supervision, should be repayable, i.e. the payed penalty should be repaid to the lending agency upon the in-time elimination of its grounds. Otherwise, if the reasons of a penalty are not eliminated, the penalty shouldn’t be repaid to the lending agency. 

Keywords: